Как предъявить исполнительный лист в банк должника

Как осуществляется предъявление исполнительного листа в банк на имя должника? Как обязан действовать банк при получении заявления? В какие сроки банк исполнит требования по листу? Ответы на эти и другие вопросы, касающиеся взыскания банком средств должника по исполнительному листу - в статье. В каких случаях взыскатель имеет право обратиться в банк должника с исполнительным листом о взыскании долга? Как узнать банковские счета своих должников? В чем плюсы и минусы взыскания по исполнительному листу через банк неплательщика.

Если должник не выполняет требования исполнительного листа

Банк не перечислил средства через 2 месяца после обращения ? Тогда следует отозвать документ, и подать его в службу судебных приставов. Через них получение своих денежных средств происходит еще медленнее.

ИЛ можно отозвать из банка, если на счету должника нет достаточных средств.

Чтобы ускорить процедуру, нужно регулярно справляться у своего судебного пристава о том, что предпринимается для взыскания ваших средств. Иначе, он может отложить ваш ИЛ на долгое время и ничего не делать по вашему делу.

Право на подачу

Исполнительный лист – официальный документ, который выдается взыскателю на основании судебного решения. В России порядок исполнения решений суда определен ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – ФЗ 229).

Согласно нормам этого закона исполнительные листы (ИЛ) для взыскания можно подавать:

• в службу судебных приставов;
• непосредственно в банк неплательщика для требования долга напрямую с его расчетного счета.

Получатель ИЛ имеет право использовать одну из указанных процедур для принудительного взыскания. При этом он не должен подавать документы сначала приставам, а потом в банк или наоборот.

Единственное требование – предъявление исполнительного листа в пределах установленного законом срока: три года со дня выдачи ИЛ. По истечении этого срока ни банк, ни приставы не примут ИЛ для принудительного взыскания.

Но при выборе порядка принудительного требования надо помнить, что взыскателю выдается только один ИЛ. Подать его сразу в две инстанции не получится, поскольку в соответствии с требованиями ФЗ 229, к заявлению в исполнительную службу или в банк заявитель обязан кроме прочего приложить и оригинал исполнительного листа.

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно?

Порядок предъявления исполнительных листов к исполнению прописан в ФЗ «Об исполнительном производстве» от № 229. Под исполнительным листом понимается выданный судом, рассмотревшим дело документ, который дает основания для безусловного взыскания с должника денежной суммы в пользу взыскателя.

ФЗ № 229 предусматривает несколько способов для предъявления листа к исполнению:

1. Через приставов. В этом случае все меры принимаются должностными лицами УФССП, которым передан исполнительный документ.
2. Путем самостоятельной передачи листа в банк, что допускает ст. 8 ФЗ № 229. При этом следует отметить, что одновременно с передачей листа заполняется заявление на подачу исполнительного листа в банк. Требования к его заполнению содержатся в ст. 8 ФЗ № 229.

Взыскатель может воспользоваться как первым, так и вторым способом. При этом, допускается сначала предъявление исполнительного листа в банк должника, а затем, если взыскание не производится – приставам. Допустима и обратная последовательность действий.

При  передаче листа в банковскую организацию необходимо учитывать, что данное действие должно быть произведено в течение 3 лет с момента принятия судом решения о взыскании средств. Данный срок указан в ст. 21 ФЗ № 229. По истечении трехлетнего срока у должника больше нет права требовать исполнения судебного решения. О том, как подать исполнительный лист в банк, читайте далее.

Содержание заявления, прилагаемого к исполнительному листу

Согласно ч. 2 ст. 8 ФЗ № 229 к документу должно быть приложено заявление, содержащее следующую информацию:

• реквизиты счета заявителя, на который должны быть перечислены удержанные средства;
• если заявитель — физическое лицо: его Ф.И.О., гражданство, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, адрес проживания, ИНН, а также (при необходимости) реквизиты миграционной карты и документа, на основании которого заявитель проживает на территории России;
• если заявитель — юридическое лицо: его наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и адрес регистрации.

Какие листы принимают банки

Перед подачей исполнительного листа в банк взыскатель обязан уточнить: подлежит ли данный документ исполнению банком или нет.

Банковские учреждения не имеют права отказать в приеме ИЛ, по которым с должника необходимо взыскать:

• суммы признанной судом задолженности по гражданско-правовым договорам;
• присужденных судом компенсаций за причиненный имущественный и неимущественный вред;
• штрафы, пени.

Финансовая структура не будет взыскивать со счетов своих клиентов по судебным исполнительным листам, предъявленным должником, алименты в пользу детей или других членов семьи должника. Платежи такого характера неплательщики вносят или добровольно, или по заявлению судебного пристава.

Читать статью, как получить взыскание алиментов за прошедший период.

О постановлении, о взыскании исполнительского сбора. Подробнее тут.

Как его подать

Подача исполнительного листа имеет свои особенности. Данная процедура имеет несколько этапов, каждый из которых необходимо пройти для получения своих законных финансовых средств.

О том, как происходит процедура банкротства по упрощенной схеме, рассказано здесь.

Может показаться, что это очень простой процесс, но уже с самого начала предъявитель ИЛ сталкивается с определенными сложностями:

• получение полных сведений о счетах физ.или юр.лица;
• отказ в выполнении ИЛ.

Получение сведений о счетах

Сделать это довольно сложно, так как банки не предоставляют сторонним лицам данные о счетах своих вкладчиков. То есть если вы попытаетесь получить эти сведения, то вам скорее всего откажут.

Иногда такую информацию можно найти в договоре с должником или на его сайте. Самый надежный способ узнать обо всех счетах на территории РФ — это сделать запрос в Налоговую. По ст.69 ФЗ №229 предъявитель ИЛ имеет полное право на это.

Для этого нужно подать в Налоговую два документа:

• запрос, оформленный по форме;
• нотариально заверенная копия ИЛ.

Прежде чем направлять заявление в банк должника, нужно найти его счета.

В самом запросе должна содержаться эта информация:

• сведения о должнике;
• данные о том, что запрос посылается в связи с получением ИЛ;
• наименование суда, который выдал его;
• номер и дата документа;
• срок взыскания;
• сведения о предъявителе ИЛ.

По истечении 10 рабочих дней, Налоговая должна дать ответ по запросу. Если вы не получили его в установленный срок, то нужно обратиться в суд. Учтите, что в запросе будут содержаться данные только о наличии и количестве счетов. Есть на них денежные средства и в каком количестве — не указывается.

В какой банк обратиться

Если у должника только один счет в одном банке, то вам очень сильно повезло. Тогда нужно подать туда заявление вместе с самим ИЛ и получить полагающиеся вам денежные средства. У него несколько счетов в разных банках? Тогда это станет настоящей проблемой. Ведь выбрать нужный очень сложно.

Допустим, раньше вы уже имели дело с должником. К примеру, платили УК за предоставление услуг по содержанию дома или фирме — за ремонт. Тогда в платежках можно найти реквизиты банка, который и является тем, что регулярно используется должником.

В остальных случаях придется руководствоваться своей интуицией.

Предъявление листа

При взыскании денежных средств через банк нужно подать заявление. К нему прикладывается оригинал ИЛ и документ, подтверждающий наличие у взыскателя прав на его предъявление в случае, если это доверенное лицо, занимающееся данным делом.

Далее, если по вашему запросу банк принял положительное решение, то ваши документы отправляются в картотеку, а вам остается только ждать.

После подачи ИЛ в банк пройдет много времени прежде, чем вы получите свои деньги.

Если должник — юр.лицо, то оно имеет очень много кредиторов, поэтому ожидание может значительно затянуться. Среди таких заимодавцев могут быть и простые граждане. Их претензии банк выполняет в последнюю очередь.

Допустим, у банка отозвали лицензию, что тогда? В этом случае ИЛ вернется обратно предъявителю, так как банк уже не будет иметь право выполнять какие-либо действия.

Как составить заявление на предъявление ИЛ

Для составления такого документа можно обратиться к нотариусу, но это не является обязательным условием для его оформления. Можно просто скачать образец документа и заполнить его.

Образец заявления

Оно оформляется по строго определенной форме и должно содержать следующие важные сведения:

• название банка и его юр.адрес;
• данные о судебном решении и ИЛ;
• сумма для получения;
• просьба выполнить ИЛ;
• реквизиты предъявителя документа.

Образец заявления в банк по исполнительному листу.

Пример заявления можно скачать здесь.

Дополнительные документы

К заявлению требуется приложить именно оригинал ИЛ. Копии будет недостаточно, даже нотариально заверенной.

Если сам предъявитель ИЛ не может заниматься данным делом, то за него это может сделать доверитель. Тогда к заявлению прикладывается доверенность, оформленная у нотариуса.

Каков срок исполнения предписаний исполнительного листа

По ФЗ №229 не установлено точного срока исполнения требований по данному документу. Это означает, что банк может затягивать данную процедуру на очень долгий срок.

Если деньги не поступили в двухмесячный срок, то скорее всего на счету должника или нет достаточного количества средств, или он заморожен.

Порядок предъявления исполнительного документа в учреждение

Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов. Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности.

Требование об исполнении должно быть оформлено заявлением, в котором надлежит сообщить сведения:

1. ФИО;
2. реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
3. паспортные данные;
4. домашний или юридический адрес;
5. ИНН, если имеется;
6. для иностранцев сведения из миграционной карты.

К сведению! Взыскатель не должен знать номера счетов должника, с которых будет производиться взыскание, банк и не требует их сообщать.

К заявлению должны быть приложены сам исполнительный лист в оригинале, копии документов заявителя, доверенность представителя.

Отправить заявление можно почтой, если банк находится в другом населенном пункте.

Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.

Налоговое законодательство обязывает все юридические лица и предпринимателей, открывших расчетные счета в кредитных учреждениях, письменно уведомлять ИФНС в течение 7 дней о состоявшемся факте. В связи с чем у инспекции имеется база обо всех счетах организаций и предприятий, а так же ИП. Ответ на запрос должен быть предоставлен в течение тех же семи дней.

В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.

Банк, в случае возврата исполнительного документа без исполнения или с частичным погашением задолженности обязан поставить отметку на оборотной стороне листа, с указанием даты и суммы перечисленной взыскателю. Подпись под изложенным должен выполнить главный бухгалтер или его заместитель, скрепив печатью банка.

Как узнать расчетные счета должника

По общему правилу информацию о банковских счетах юридических и физических лиц – закрытая и охраняемая информация, которую банки могут предоставлять только специально уполномоченным органам по письменному запросу, и только при наличии законных оснований.

Взыскание денег с должника не является для банка законным поводом для раскрытия банковской тайны, поэтому если вы напрямую обратитесь к банковскому руководству с просьбой предоставить информацию о том, является ли неплательщик клиентом банка, и какой номер его расчетного счета, то со стопроцентной вероятностью получите отказ.

Единственная возможность добыть достоверную информацию по юридическим лицам – обратиться с запросом в налоговую инспекцию по месту регистрации должника. Адрес регистрации юридических лиц – открытая информация и ее можно узнать даже во время судебного разбирательства.

Выяснить в каком банке есть расчетный счет физического лица — практически невозможно. Нет организаций, которые могли бы предоставить такие данные. Взыскатель может узнать номер счета, только если ему эти сведения сообщит сам должник.

Это право взыскателя предусмотрено ст. 69 ФЗ 229. В запросе должна быть отражена следующая информация:

• данные должника;
• информация о том, что запрос подается в связи с исполнением судебного решения;
• наименование суда, выдавшего ИЛ;
• номер и дата ИЛ;
• срок взыскания;
• информация о взыскателе (его инициалы и почтовый адрес, по которому можно направить письменный ответ на запрос).

По закону ФНС должна ответить на такое заявление в течение 10 календарных дней с момента получения. Если ответа нет, то действия налоговой могут быть обжалованы в суде.

Как подать заявление в банк по исполнительному листу?

Как мы уже упоминали, взыскателю дано законное право предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.

Порядок действий следующий:

1. Получить исполнительный лист в суде, рассмотревшем дело.
2. Узнать, в каком банке у должника открыты счета.
3. Составить заявление в банк.
4. Подать заявление.

Все указанные выше действия можно сделать через представителя, если у него есть доверенность на осуществление каждого из действий. Если заявление подается представителем, то в нем следует отразить данное обстоятельство.

Процедура становится более сложной, если счета у должника открыты в нескольких банках. Обратиться в них одновременно не допускается, поскольку с заявлением подается оригинал исполнительного документа (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Таким образом, при недостаточности денег на счету в одном банке, придется в дальнейшем обращаться в другие, что затягивает процесс.

Передать заявление можно как лично, так и переслав его по почте. При этом рекомендуется использовать первый способ, поскольку при почтовой пересылке оригинал исполнительного документа может потеряться. Если все же решено отправить заявление почтой, следует отправлять заказное письмо с уведомлением о вручении и описью вложения.

Есть вопрос? Ответим по телефону! Звонок бесплатный!

Москва: +7 (499) 938-49-02

Петербург: +7 (812) 467-39-58

Бесплатный звонок по России: 8 (800) 350-23-69, доб. 453

Порядок исполнения

В том случае если банк принял ИЛ к исполнению, направленные вами документы ложатся в так называемую картотеку и ждут своей очереди на выполнение. Следует отметить, что очень часто проблемные юридические лица имеют большое количество кредиторов, среди которых есть и государственные учреждения, и другие банки, и работники, не получившие вовремя заработную плату.

Исполнительные листы от частных взыскателей в банках исполняются в самую последнюю очередь, после взыскания кредитных, налоговых и зарплатных задолженностей. Кроме того, даже те кредиторы, которые обратились раньше вас, имеют право получить деньги в оплату своего ИЛ перед вами.

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

В соответствии с п. 2.3 Положения ЦБР «О порядке приема…» от № 285-П банк обязан выполнить предписания, изложенные в исполнительном листе, в течение 3 дней с момента его получения.

Стоит учитывать тот факт, что в банк одновременно могут обратиться несколько взыскателей, требования которых будут удовлетворяться в последовательности, определенной ст. 855 ГК РФ. Сначала погашаются задолженности, возникшие в результате причинения вреда жизни и здоровью взыскателя. Затем — задолженности по зарплате и налоговым платежам. Требования, поступившие от взыскателей иных частных долгов, удовлетворяются в последнюю очередь с соблюдением календарной очередности. Это значит, что взыскатель, подавший заявление с требованием о списании средств со счетов должника раньше остальных, первым получит причитающуюся ему компенсацию.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229 уведомить заявителя о действиях, совершенных в отношении счетов клиента, банк обязан в течение 3 дней с момента выполнения заявленного требования.

После осуществления взыскания на исполнительном листе проставляется соответствующая отметка с указанием даты исполнения. Сам документ передается в орган, которым он был выдан. Если средств, размещенных на счетах должника, оказалось недостаточно для удовлетворения требований кредитора в полном объеме, на листе проставляется отметка, содержащая сведения о сумме произведенной выплаты (ч. 10.1 ФЗ №229).

В какой банк подать заявление?

Перед обращением в банк с заявлением о взыскании денежных средств кредитору необходимо выяснить, в каком кредитном учреждении у должника открыты счета. В соответствии с п. 1.1 ст. 86 НК РФ банковская организация обязана предоставлять сведения об открываемом для предпринимателя счете в налоговую инспекцию в течение 3 дней с момента его открытия.

На основании получаемых сведений налоговая инспекция формирует базу счетов, используемых предпринимателями. Эта информация составляет банковскую тайну и не предоставляется посторонним лицам без уважительной причины. Согласно ч. 8 ст. 69 ФЗ № 229 сведения о принадлежащих конкретной организации банковских счетах могут быть предоставлены участнику судебного процесса, являющемуся владельцем исполнительного листа. В соответствии с ч. 10 ст. 69 ФЗ № 229 запрашиваемая информация должна быть направлена в адрес заявителя в течение 7 дней с момента получения ФНС соответствующего заявления. Основанием для раскрытия таких сведений является представленная в налоговый орган копия исполнительного листа.

Ответ налоговой службы на поступивший запрос может содержать сведения:

• о наличии открытых счетов;
• банках, в которых они открыты.

Информация о том, имеются ли средства на этих счетах, а также об их сумме заявителю не предоставляется. Получить такие сведения можно, обратившись в банк, открывший счет должнику. Далее исполнительный лист передается в банк. Как подать исполнительный лист в банк, расскажем далее.

Как правильно направить исполнительный лист в банк должника?

Возникновение долговых обязательств – крайне частая ситуация в обществе, где столь распространёнными являются кредиты и займы. У кредитора в распоряжении есть правовой механизм, позволяющий ему взыскать средства у должника. Для этого потребуется обращение в судебный орган, которому предшествует составление искового заявления. Если дело будет рассмотрено в пользу кредитора, выдаётся исполнительный лист.

В течение какого времени после подачи исполнительного листа в банк должно быть обращено взыскание на средства должника?

Порядок действий банка определяет Положение Центробанка РФ от № 285-П. Ранее действовали положения, согласно которым банк осуществляет процедуру перевода в течение 3 дней с момента получения заявления. Однако в настоящее время данный пункт Положения утратил силу. Таким образом, банк выполняет требования, содержащиеся в заявлении незамедлительно (ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229).

Интересной особенностью является то, что в один и тот же банк могут обратиться несколько лиц, которые имеют право требования о взыскании средств с должника. В этом случае очередность перевода средств определяется положениями гражданского законодательства, а именно – ст. 855 ГК РФ.

Если денег недостаточно, чтобы перевести всю сумму долга всем контрагентам, то применяется следующая очередность:

1. Первая очередь – требования о возмещении причиненного жизни и здоровью взыскателя вреда, а также алиментные обязательства.
2. Вторая очередь – выплата выходных пособий и оплаты труда лиц, вознаграждения авторам за результаты интеллектуальной деятельности.
3. Третья очередь – списание налоговых платежей и средств в счет уплаты страховых взносов.
4. Четвертая очередь – иные денежные требования.

О произведенной операции взыскателя должны уведомить в течение 3 дней. Исполнительный документ с отметкой банка о перечислении средств передается взыскателю. Если взыскание произведено частично, то на исполнительном листе делается отметка об этом.

Процедура обращения в банковское учреждение

Кредитору, перед обращением к сотрудникам банка на основании листа, следует внимательно изучить закон, касающийся выполнения данных действий. Если этого не сделать, юристы банка могут отклонить выполненный запрос. Данные действия выполняются на основании закона «Об исполнительном производстве». В частности, имеется в виду статья под номером восемь. Статья включает себя три части. Ранее она состояла из четырёх частей. Четвёртая часть, на данный момент, не является действительной.

Рассмотрим особенности всех трёх частей статьи. Первая является самой простой. Она предоставляет право человеку, являющемуся взыскателем, обратиться в банк или кредитное учреждение за получением информации. Перед предоставлением сведений сотрудники банка потребуют исполнительный лист.

Вторая часть регулирует оформление заявления, которое сопровождает исполнительный лист при обращении в учреждение. В частности, в ней говориться о том, какая именно информация должна быть прописана в заявлении. Согласно закону, это следующие данные:

• Реквизиты счёта банка займодателя. Требуются для того, чтобы если у должника оказались средства был совершён незамедлительный перевод на счёт кредитора. Эта мера позволяет получить средства быстро и без дополнительных проволочек;
• Паспортные данные взыскателя. В частности, необходимо отметить номер и серию паспорта, дату выдачи, место, где официально проживает кредитор, ФИО. Этот пункт актуален только для лиц, являющихся гражданами РФ. Если же это иностранное лицо, сотрудники банка могут потребовать вид на жительство или сведения миграционной карты. Требуется подтвердить то, что займодатель имеет право проживать в России. Ещё один важный документ, который попросит банк – это номер ИНН.

Данные рекомендации актуальны в том случае, если имеется в виду физическое лицо. Если это юридическое лицо, в отношении его будут действовать другие правила:

• В заявлении, которое подаётся в сопровождении исполнительного листа, указывается полное наименование ЮЛ, юридический адрес, а также ИНН и ОГРН, другие данные. Неверное составление документа влечёт за собой отклонение листа без предъявления сведений. Это может затянуть дело, и должник, в это время, имеет возможность скрыть свои счета. Поэтому лучше указывать полный перечень данных о себе;
• Заявление должно содержать в себе подпись. Она требуется от кредитора, однако, в случае необходимости, возможна подпись его представителя. В качестве него может выступать только то лицо, у которого имеется доверенность. Это ещё один важный документ, без которого действие листа может быть приостановлено. В доверенности указывается перечень полномочий, которые получает представитель. В числе их необходимо указать права на предъявление и отзыв исполнительного листа. Поясним необходимость возможности отзыва листа. Этот документ предоставляется в едином экземпляре. Если потребуется срочно отправить запрос в другой банк, право отзыва позволит сделать это без лишних затруднений.

Первый пункт касается и представителя займодателя, то есть в заявлении должна быть указана полная информация о представителе взыскателя.

Если дело ведёт представитель, в заявлении должен быть перечень данных о нём. Указывается стандартная информация, включая данные паспорта, официальное место жительства или юридический адрес, ИНН.
Если это часть будет упущена, специалисты банка, вероятнее всего, вернут лист с отказом.

Нюансы подачи испол. листа в банк

Идти в банк можно только после того, как вы получили лист и составили соответствующее заявление. После этого банк проверяет документацию на правильность и правомерность оформления. Если всё выполнено по закону, исполнительный лист включается в производство. Банк предъявляет инкассовое поручение в отношении счетов лица, накопившего задолженность. В том случае, если средства будут поступать на баланс, банк имеет право списывать их в пользу кредитора. Списания производятся до тех пор, пока не будут полностью погашены обязательства.

Это вариант, крайне выгодный для взыскателя. Списания производятся в автоматическом режиме, а потому не требуется ждать, когда должник вернёт средства. Метод более прост, чем выставление на продажу собственности заёмщика. В этом случае потребуется много времени на проведение процедуры. Она сопряжена с множеством документов, а потому это является крайней мерой воздействия.

В процессе исполнительного производства разыскиваются не только банковские счета заёмщика, но и другие источники дохода. Одновременно рассылается множество запросов, в том числе в налоговую инспекцию, пенсионные фонды. Соответствующие запросы отправляются на место работы. Данные меры способствуют быстрому и эффективному поиску средств, которые можно направить на погашение задолженности.

Списания средств со счетов производятся в автоматическом режиме.

Смотрите видео о процедуре выдачи исполнительного листа арбитражным судом:

Иногда судебные приставы действуют медленно, так как данная инстанция перегружена делами. В этом случае, кредитор может взять отправление запросов в инстанции на свои руки. Чем скорее это будет сделано, тем больше вероятности, что должник не успеет скрыть свои деньги.

Бесплатная юридическая поддержка по телефонам:

Москва и Московская область: +7 (499) 350-97-43 (звонок бесплатен)

Санкт-Петербург и Лен.область: +7 (812) 309-93-24

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статье могла устареть!

Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует.

Часто задаваемые вопросы от взыскателей

Взыскатели обсуждают и задают на правовых форумах вопросы по исполнительному производству, в частности по предъявлению листа в банк. Приведем наиболее частые из них, и попытаемся ответить для внесения ясности.

Как узнать банк и реквизиты должника, если он физическое лицо?

К сожалению это сделать невозможно, так как эти сведения относятся к личной банковской тайне и не могут разглашаться. Но есть один способ, сделать это через пристава, подать исполнительный лист в ФССП и попросить сотрудника службы сделать запросы в банки о предоставлении полной информации, не только о лицевых счетах, но и по вкладам.

Полученные ответы из банков пристав должен предоставить для ознакомления и тогда взыскатель может отозвать лист и самому быстрее предъявить его в нужный банк.

Что делать, если у должника счета в разных банках, да еще в разных городах?

При таких обстоятельствах лучше направить лист в службу судебных приставов, так как у них больше полномочий, и он в рамках отведенных ему законом полномочий может быстрее наложить аресты на все счета, в том числе и в других городах.

Если у взыскателя имеется информация, что большая часть оборотов по счету приходится на какой-то конкретный банк и он в другом городе, то лучше отправить лист по почте или для ускорения экспресс — письмом.

Предъявление исполнительного листа непосредственно в банк должника значительно может ускорить процесс взыскания, но если счета открыты в различных кредитных организациях, а документ, выданный судом один, то при отсутствии сведений о состоянии счета можно затянуть процесс получения долга. В таком случае лучше подать лист приставам и торопить его в его действиях.

Срок исполнения

ФЗ 229 не установлен срок, в течение которого должны быть взысканы деньги по исполнительному листу. Производство прекращается только в связи с его фактическим исполнением либо по заявлению взыскателя.

Несмотря на то, что фактически какой-либо срок исполнения ИЛ банком отсутствует, и документы могут лежать в банковских картотеках и двадцать, и тридцать, и пятьдесят лет, кредиторам не рекомендуется затягивать процедуру взыскания долга через банк должника.

Если деньги по ИЛ не были перечислены в течение двух месяцев со дня подачи документов, то высока вероятность, что они никогда не будут перечислены.

Поэтому, чтобы максимально грамотно распорядиться своими правами взыскателя, рекомендуется по истечении 2-х месяцев с момента направления ИЛ в банк, подать заявление о его возврате и далее осуществлять процедуры по взысканию только через судебных приставов.

Читать статью, как получить взыскание судебных расходов .

Порядок уплаты и взыскания алиментов. Найдетепо ссылке .

Какой срок действия дисциплинарного взыскания? Узнайте далее .

Принимая решение разместить исполнительный лист в картотеке банка должника, кредитор должен обладать достоверной информацией о счетах такого должника, а также о том, что на этих счетах осуществляются расчетные операции. В противном случае подача документов на взыскание в банк неплательщика только затянет всю процедуру получения долга по исполнительному листу.

Порядок предъявления исполнительного документа в учреждение

Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов. Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности.

Требование об исполнении должно быть оформлено заявлением, в котором надлежит сообщить сведения:

1. ФИО;
2. реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
3. паспортные данные;
4. домашний или юридический адрес;
5. ИНН, если имеется;
6. для иностранцев сведения из миграционной карты.

К сведению! Взыскатель не должен знать номера счетов должника, с которых будет производиться взыскание, банк и не требует их сообщать.

Отправить заявление можно почтой, если банк находится в другом населенном пункте.

Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.

Налоговое законодательство обязывает все юридические лица и предпринимателей, открывших расчетные счета в кредитных учреждениях, письменно уведомлять ИФНС в течение 7 дней о состоявшемся факте. В связи с чем у инспекции имеется база обо всех счетах организаций и предприятий, а так же ИП. Ответ на запрос должен быть предоставлен в течение тех же семи дней .

В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.

Банк, в случае возврата исполнительного документа без исполнения или с частичным погашением задолженности обязан поставить отметку на оборотной стороне листа, с указанием даты и суммы перечисленной взыскателю. Подпись под изложенным должен выполнить главный бухгалтер или его заместитель, скрепив печатью банка.